Тинькофф.Бизнес. Расчетно-кассовое обслуживание и р/с

Тинькофф.Бизнес — это расчетно-кассовое обслуживание (р/с, в т.ч. валютный, платежки, карта, бухгалтерия) для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц.

Если вы предприниматель и нуждаетесь в полноценном расчетно-кассовом обслуживании, стоит присмотреться к специальным продуктам от Тинькофф-банка.

Тысячи бизнесменов уже зарегистрировались в системе и экономят с её помощью время, деньги и нервы. По мнению многих, Тинькофф Бизнес – лучший в России сервис для ИП и представителей малого и среднего бизнеса.

Тинькофф.Бизнес. Расчетно-кассовое обслуживание и р/с

Что даёт сервис:

  1. Осуществление всех операций в любое время в любой точке планеты.
  2. Быстрое проведение всех платежей.
  3. Работа с документами в системах онлайн-бухгалтерии («Контур.Эльба», «Мое дело», «1С»).
  4. Помощь в прохождении валютного контроля.
  5. Интернет-эквайринг.
  6. Возможность круглосуточного обращения в службу поддержки.

Все обслуживание в Тинькофф ведется по телефону или через интернет, нет необходимости ехать в офис. При надобности компания отправляет к клиенту курьера.

Открытие счёта не занимает больше одного рабочего дня. Для работы в системе подойдёт компьютер или ноутбук с любой операционной системой, планшет, смартфон и иное устройство с выходом в интернет.

С самого начала создания сервиса стало понятно, что на рынке появился инновационный и востребованный продукт – своего рода «финансовый супермаркет» для предпринимателей. Разработчики проекта взглянули на банковское обслуживание глазами бизнесменов и руководствовались исключительно их потребностями.

В итоге появился скоростной банк для нужд бизнеса с быстрым открытием счёта по минимальному пакету документов и моментальными межбанковскими платежами.

Почему именно Tinkoff?

Поскольку у бизнесменов рабочий день не нормирован, им нужен доступ к банку в любое время суток без выходных и праздников. Поэтому внутрибанковские расчеты здесь круглосуточные, а операционный день для межбанковских переводов длится с 7.00 до 21.00 по московскому времени.

Тинькофф.Бизнес. Расчетно-кассовое обслуживание и р/с

Дополнительные «фишки»:

  1. обслуживание ведётся по принципу одного окна — за бизнесменом бесплатно закрепляется персональный менеджер. Общение происходит в любой удобной форме (имейл, чат или по телефону).
  2. настройки различного уровня доступа для сотрудников – от бухгалтера до директора;
  3. формирование платежей из скана документов;
  4. выпуск корпоративных банковских карт, привязанных к одному счету, для руководителя и сотрудников;
  5. бесплатное оформление зарплатного проекта с выпуском расчетных карт;
  6. начисление на остаток по счёту до 8% годовых;
  7. выгодные тарифы – до 6 месяцев без оплаты.
  8. Открытие счета происходит быстро, а для подписания всех документов курьер сам приезжает по указанному адресу.
  9. Низкие цены на обслуживание, при этом корпоративные и зарплатные карты обслуживаются бесплатно.
  10. Два месяца бесплатного сервиса, а для новых ИП (открытых менее 6 месяцев назад) этот срок продлевается до полугода.

В ближайшее время ожидается запуск дополнительных функций – регистрация нового ИП и юрлица не выходя из дома, проверка лояльности контрагентов, кредитование бизнес-проектов и множество других полезных опций для предпринимателей.

За время относительно недолгой работы Тинькофф Бизнес уже заслужил репутацию надежного и полезного помощника для бизнеса. Свидетельство успеха – огромное количество положительных отзывов от пользователей на заслуживающих доверие ресурсах.

Александр, предприниматель, 28 лет:

«Полгода пользовался сервисом бесплатно, что само по себе – уже экономия. И уже через месяц понял, что менять банк для бизнеса не буду, я уже нашёл, что хотел. С сервисом я уже не трачу кучу времени, как раньше, на отчёты для налоговой.

Стало удобнее работать с платежами – бухгалтер их формирует, я подписываю одной СМС-подписью. Ещё и проценты начисляют на остаток, чего я не встречал ни в одном банке!»

Петр, начинающий бизнесмен:

«Мне особенно нравится техподдержка и консультации от персонального менеджера. Девушка решает вопросы, которые мне не под силу, а в случае каких-то ошибок в реквизитах даже сама звонит. Ощущение, что она не сотрудник банка, а мой бизнес-партнёр. Мне как новичку это очень помогает».

Для наглядности – небольшое видео от Тинькофф Банка.

2. В чем преимущества Тинькофф Бизнеса

Главный плюс: это не только комфортный расчетно-кассовый сервис, но и моментальный онлайн-банкинг, который интегрирован во все сферы вашего бизнеса.

Если вы новичок в мире бизнеса, не пугайтесь, что работа с продуктом будет слишком сложной – Тинькофф поможет как с настройками, так и с оформлением ИП и ООО, причём сделает это совершенно бесплатно. Денег не возьмут и за пробное обслуживание.

Теперь подробнее о других преимуществах.

1) Встроенная бухгалтерия

Пользователь получает доступ к интеграции с самыми популярными бухгалтерскими сервисами – 1С, Моё Дело, Контур Бухгалтерия, Кнопка. В один клик вы загружаете платёжные поручения в банк и ведёте бухгалтерию в удобном для вас формате.

Вся налоговая отчётность предприятия – в личном кабинете. Вы заполняете анкету, ставите свою электронную подпись и отправляете декларацию прямо в Налоговую Службу.

Налицо экономия времени и денег. Налоги, авансы в ФНС, фиксированные платежи в ПФР и ФФОМС рассчитываются автоматически, вам нужно лишь сформировать платежные поручения. Посещать Налоговую не нужно – все операции выполняются удалённо.

2) Функциональный личный кабинет

Не требуется устанавливать дополнительные программы – клиент заходит в личный кабинет прямо из браузера с любых платформ. При этом не важно, каким устройством вы пользуетесь.

Основные опции личного кабинета:

  • остаток на счете, поступления, списания средств за текущий месяц;
  • детализация движения денег;
  • история операций;
  • бухгалтерия;
  • валютный контроль;
  • подача налоговой декларации;
  • аналитический модуль для изучения и контроля деятельности предприятия;
  • безопасные платежи контрагентам и бюджетным структурам с информированием адресатов об исполнении платежа;
  • выплата зарплат на зарплатные карты;
  • общение в чате с интерактивным помощником.

Если коротко – вы ведёте все финансовые дела компании удалённо в одной системе. Это значительно экономит время и делает бизнес удобнее.

3) Помощь персонального менеджера

У каждого ИП и ООО в Тинькофф Банке есть доверенный представитель – персональный менеджер. Он всегда на связи и в курсе всех особенностей бизнеса своих клиентов. В компетенции менеджера – решение любых нестандартных вопросов.

Пользователь выходит с ним на связь по телефону или через личный кабинет.

Тинькофф.Бизнес. Расчетно-кассовое обслуживание и р/с

4) Специальные предложения

Удобные дополнительные сервисы и специальные предложения от партнеров банка помогут в становлении и развитии вашего бизнеса. Список предложений обширный и приводить его здесь полностью – не хватит места.

Выборочные пункты:

  • подключение интернет-эквайринга (онлайн-кассы) – клиенты вашего бизнеса платят за услуги и товары картами Виза и МастерКард;
  • помощь в привлечении клиентов;
  • маркетинг – реклама в соцсетях, безлимитные e-mail и смс-рассылки;
  • сервисы учёта денег в малом бизнесе;
  • автоматизация бизнеса;
  • провайдеры связи для бизнеса.

Банк постоянно привлекает к сотрудничеству новых партнёров, которые делают ваш бизнес более прибыльным, эффективным и удобным.

Обратите внимание:  Тинькофф Инвестиции - сервис для инвесторов

Если вам нужны дополнительные средства для ведения дел – оформляйте кредитную карту Тинькофф на выгодных условиях или берите займ на необходимые вам цели.

3. Что предлагает Тинькофф банк предпринимателям – обзор тарифных планов Тинькофф Бизнеса

На момент написания статьи в Тинькофф Бизнес есть три тарифа для предпринимателей.

Рассмотрим преимущества и возможности каждого.

Тинькофф.Бизнес. Расчетно-кассовое обслуживание и р/с

1) «Простой»

Для тех, кто недавно открыл своё дело и пользуется счётом относительно редко. Стоимость ежемесячного обслуживания – 490 рублей. Если в течение месяца денежного оборота нет, плата не взимается.

Подходит для ИП, ООО и других форм собственности. Для новых ИП в течение 6 месяцев с момента регистрации плата не взимается. Первые три платежа в системе – бесплатные, за каждую последующую операцию – 49 рублей. Переводы внутри банков и оплата налогов – бесплатно.

2) «Продвинутый»

Подходит для предприятий с солидным денежным оборотом. Обслуживание в месяц стоит 990 рублей. Внесение до 100 000 рублей в месяц бесплатно, свыше этой суммы – 0,25%. Первые 10 межбанковских платежек – бесплатно, за остальные – 29 рублей с каждой. Доступно бесплатное оформление корпоративных карт.

Дополнительные опции: приобретение абонемента для совершения неограниченного количества операций.

3) «Профессиональный»

Тариф для крупных бизнесменов. Абонентская плата высокая, но все прочие операции обходятся дешевле. Начисление на остаток средств – до 8% годовых.

Сравнительная таблица тарифов:

Тарифы Ежемесячное обслуживание Комиссия за снятие наличных Начисление на остаток по счёту
1 Простой 490 руб. 1,5% + 99 руб. До 6% в год
2 Продвинутый 990 руб. 1% + 79 руб. До 8% в год
3 Профессиональный 4990 руб. 1% + 59 руб. До 8% в год

Для подбора тарифа можно воспользоваться онлайн-калькулятором.

Тинькофф.Бизнес. Расчетно-кассовое обслуживание и р/с
Калькулятор для тарифа Простой.

Калькулятор учитывает количество пользователей с правом подписи и количество корпоративных карт, которое нужно выпустить.

Тинькофф.Бизнес. Расчетно-кассовое обслуживание и р/с
Калькулятор для тарифа Продвинутый.

Ключевые условия можно увидеть справа.

Тинькофф.Бизнес. Расчетно-кассовое обслуживание и р/с
Калькулятор для тарифа Профессиональный

4. Как открыть расчетный счет в Тинькофф Банке для бизнеса – пошаговая инструкция для предпринимателей

Для начала нужно зарегистрировать ИП или ООО – в этом Тинькофф Банк поможет без всякой платы.

Затем действуем по инструкции.

Шаг 1. Оставляем заявку

Заходим на сайт банка и оставляем заявку.

В специальную форму заносим следующие сведения:

  • наименование организации с указанием ИНН – эти данные будут использованы в договоре на открытие счета;
  • контакты для обратной связи: почта и мобильный телефон, который прикрепят к расчетному счёту, – на него будут приходить оповещения и нужная информация.

Нажимаем «Далее» и ждём звонка от менеджера для сверки сведений.

Тинькофф.Бизнес. Расчетно-кассовое обслуживание и р/с

Лучшая кредитная карта Тинькофф Платинум (до 300 000 с доставкой на дом) - подробнее

Шаг 2. Высылаем копии документов

Персональный менеджер попросит вас выслать копии документов.

Понадобятся:

  • паспорт;
  • ИНН;
  • основной государственный регистрационный номер (ОГНР);
  • свежая выписка из ЕГРИП или ЕГРЮЛ.

Клиент заполняет высланную на почту анкету, выбирает тариф и отправляет анкету вместе со сканами документов банку на рассмотрение.

Банк имеет право дополнительно запросить налоговую декларацию за прошедший период, свидетельство страхования ИП или другие документы.

Служба Безопасности банка проверяет бумаги и самого клиента на предмет благонадежности, после чего менеджер снова звонит и назначает встречу с клиентом у него на дому, в офисе или в любом другом удобном месте.

Тинькофф.Бизнес. Расчетно-кассовое обслуживание и р/с

Шаг 3. Подписываем договор

Представитель банка прибывает в назначенное место, чтобы заключить договор. В этом документе подробно указаны все условия открытия и обслуживания банковского счета. Стоит изучить договор подробно, чтобы в дальнейшем не возникало вопросов – «почему так, а не этак, за что сняли деньги, сколько снимут ещё?»

После этого в течение 1-5 дней вам пришлют номер вашего расчетного счета и дополнительное уведомление о том, что ваш счёт действует и обслуживается согласно выбранному тарифному плану.

Банк не торопит клиента с принятием решения – 2 месяца предприниматель пользуется счетом бесплатно, затем либо отказывается от дальнейшего сотрудничества, либо переходит на платный сервис.

Шаг 4. Входим в личный кабинет

Для регистрации в личном кабинете воспользуйтесь логином и паролем, полученными через СМС-сообщение.

Теперь вы полноценный клиент системы Тинькофф Бизнес.

Шаг 5. Активируем счет

Активация происходит во время первой авторизации клиента в Личном Кабинете. Пользуйтесь всеми опциями и функциями личного кабинета, о которых я уже рассказал выше.

Оплачивайте счета, переводите деньги, платите зарплату сотрудникам, пользуйтесь интернет-бухгалтерией, платите налоги. Все платежные операции защищены паролем.

Тинькофф.Бизнес. Расчетно-кассовое обслуживание и р/с

5. Как выгодно использовать интернет-банк Тинькофф для бизнеса – 3 полезных совета

Интернет-банк для бизнеса – это не только комфортное и быстрое расчетно-кассовое обслуживание, но и привилегированный доступ к кредитным продуктам банка. Банк более охотно выдаст займ уже зарегистрированным и проверенным пользователям.

Без проблем клиенты получат кредитную карту Тинькофф с лимитом до 300 000 рублей и выше. Если нужно больше денег – оформляйте потребительский займ на сумму до 1 млн. рублей.

Несколько советов для повышения эффективности и экономии.

Тинькофф.Бизнес. Расчетно-кассовое обслуживание и р/с

Совет 1. Пользуйтесь спецпредложениями

Банк предлагает десятки выгодных программ от своих партнёров. Выбирайте предложения в зависимости от специфики и оборотов вашего бизнеса. Современные цифровые и информационные продукты повысят эффективность предпринимательской деятельности, расширят клиентскую аудиторию, увеличат товарооборот.

Примеры

Специальный сервис UniSender сделает более продуктивными ваши e-mail и смс-рассылки. Более 100 готовых шаблонов, автоматическая адаптация под любой формат, подключение рассылок к сайту, готовые решения для разных направлений бизнеса, бесплатный пробный период в течение месяца.

Подключение онлайн кассы для полной автоматизации торговли. Несколько кассовых сервисов на выбор. Месяцы бесплатного обслуживания, оптимизация ассортимента, управление скидками и акциями, управление складом.

Доступ к инвестиционной площадке StartTrack. Разместите ваше предложение, и его заметят тысячи частных инвесторов. Они предоставят свои кредиты на условиях выкупа доли предприятия или получения процента от будущей прибыли. Пользователь получает оценку бизнеса и помощь в оформлении сделок.

Совет 2. Обращайтесь к персональному менеджеру

Персональный помощник делает вашу работу удобной, эффективной и спокойной. Для любых нестандартных ситуаций он найдёт верное и профессиональное решение.

Взаимодействуйте с менеджером чаще и сами увидите результат – минимум ошибок, повышение скорости обслуживания, экономия на спецпредложениях и дополнительных функциях.

Совет 3. Выбирайте тариф в зависимости от масштаба бизнеса

Каждый тариф рассчитан на определённый объём денежного оборота. Для начинающих ИП и руководителей недавно открытых ООО подходит тариф «Простой», если движение денег не слишком интенсивное. В дальнейшем переходите на «Продвинутый».

Советуйтесь с менеджером, когда и как это сделать, чтобы не платить лишних денег.

Тинькофф.Бизнес. Расчетно-кассовое обслуживание и р/с

Овердрафт и другие дополнительные сервисы

Тинькофф предлагает оформление овердрафта (перерасхода средств). Для его подключения необходимо провести следующие действия:

  1. Ознакомиться с условиями, которые находятся в предложении банка. Нужно нажать кнопку «Подробнее».
  2. Далее требуется подать заявку. Подача заявки означает согласие клиента с правилами и условиями овердрафта.
  3. Тинькофф банк принимает решение около минуты. После анализа кредитной истории и финансовых возможностей клиента, на экране появится решение банка и размер овердрафта.
Обратите внимание:  Как пополнить вклад в Tinkoff Bank

Клиенту разрешено использовать эти средства только в случае, когда собственные деньги на кредитке использованы. Функция овердрафта платная, стоимость рассчитывается индивидуально.

Нюанс! При использованной сумме меньше 3000 рублей плата не снимается.

Разработчики Тинькофф Бизнес понимают, что расчетный счет – основной инструмент для бизнесмена, поэтому работу с ним постарались сделать максимально удобной:

  1. Реквизиты счета сообщаются сразу после одобрения онлайн-заявки.
  2. Внутрибанковские переводы осуществляются круглосуточно.
  3. Длительный операционный день для переводов в сторонние банки: с 7:00 до 21:00.
  4. Моментальное обновление остатка по счету.
  5. Возможность доступа к счету с любых устройств (смартфон, планшет, ПК).
  6. Открытие и настройка уровня доступа к счету для бухгалтера.
  7. Бесплатные SMS-уведомления контрагентов о совершенном платеже.

Кроме этого, банк проводит онлайн-кредитование на расчетный счет и дает овердрафт. Если предпринимателю по каким-то причинам не понравилось РКО, он может закрыть счет без каких-либо комиссий.

Счет в Тинькофф Бизнес надежно защищен от мошеннических программ, а для подтверждения совершения любого платежа требуется ввести пароль из СМС.

Особенности личного кабинета

Зарегистрировать личный кабинет и пользоваться им можно с нескольких систем:

  • Windows;
  • Linux;
  • Mac.

Тинькофф.Бизнес. Расчетно-кассовое обслуживание и р/с

Для входа в личный кабинет не нужно устанавливать дополнительные программы, достаточно любого браузера и выхода в интернет.

В онлайн-режиме есть доступ к следующим функциям:

  • Оплата налогов.
  • Получение чека на любой перевод в системе Тинькофф.
  • Проведение нескольких однотипных операций одновременно.
  • Пересылка документов в электронном виде.

В личном кабинете доступна информация обо всех переводах и платежах независимо от времени их проведения.

Особенности приложения Тинькофф Бизнес для смартфонов

Помимо браузера, пользоваться личным кабинетом также можно с мобильного приложения.

Тинькофф.Бизнес. Расчетно-кассовое обслуживание и р/с

В приложении можно открыть персональный счет и проводить дальнейшие денежные операции:

  • Переводы на другие банки и между кредитками Тинькофф.
  • Оплату налогов.
  • Проведение одновременных платежей для экономии времени.

Благодаря быстрому доступу через телефон в личный кабинет можно всегда следить за финансовыми средствами и контролировать остаток по счету.

Тинькофф.Бизнес. Расчетно-кассовое обслуживание и р/с

Его функции идентичны онайн-версии. Проведение всех платежей также осуществляется моментально. Входящими суммами можно пользоваться, как только они поступили на счет. Мобильный банк обладает платежной функциональностью:

  1. Наличие поиска и фильтрации операций по дате, ИНН, контрагенту.
  2. Быстрое и удобное осуществление переводов в налоговую службу и бюджет.
  3. Черновики платежей сохраняются в облаке, и их можно редактировать с любого устройства.
  4. Из ленты операций легко повторно совершать платежи.
  5. Управление и корректировка платежей доступны на любом этапе их формирования.

О.Тиньков запустил приложение в 2015 г., а уже в 2016 г., по данным Business Mobile Banking Rank, оно заняло 1 место среди мобильных бизнес-приложений для Android и 2 место среди мобильных банков для iPhone. Мобильный сервис «Тинькофф Бизнес» – это эффективный и удобный инструмент с большими возможностями для бизнеса.

Отзывы клиентов

Отзывы помогают потенциальным клиентам разобраться в положительных и отрицательных моментах работы банка и в специфике его финансовых продуктов.

Андрей, ИП. Удобный банк, за сутки все оформил и подписал, документы доставили на рабочее место. Платежи проходят быстро, без задержек и накладок. Недавно мы подключили зарплатный проект, рекомендую, реально упрощает платежи. Особенно нравится начисление процента на остаток по тарифу Продвинутый (8%, в отличие от Простого, где всего 6%).

Марина, бухгалтер. Хочу оставить положительный отзыв о Тинькофф! Наконец-то нормальный банк-клиент, никогда не зависает, никаких проблем с 1С, работа в радость. Примерно год назад подключили эквайринг, тоже все чудесно работает. По соотношению услуг и цене считаю самым выгодным тарифом Продвинутый, потому что на Профессиональном удобно только если оборот ежемесячно превышает 3-4 млн рублей, иначе это не стоит того.

Виолетта, генеральный директор. Любые вопросы я могу решить по телефону горячей линии или даже онлайн в любое время суток. Персональный менеджер – на редкость компетентный, не то, что в других банках, где сидят какие-то бестолковые девочки из колл-центра. Особенно здорово было, когда у нас в офисе отрубили свет, все компьютеры не работали, но мы через мобильное приложение смогли делать все, что нужно.

Михаил, финансовый директор. Мы сотрудничали с разными банками, но вот уже 3 года остаемся работать с банком Тинькофф, потому что здесь самые лучшие цены и самый классный сервис. Особенно выручает овердрафт и возможность подключения бесплатных пакетов платежей. Пользуйтесь – это выгодно.

Афанасий Михайлович, аудитор и финансовый директор. Думал, какой лучше банк выбрать для бизнеса, читал отзывы, у всех цены на обслуживание довольно дерзкие, плюс бывают проблемы с зависанием системы. В Тинькофф понравилась возможность бесплатного пробного периода, за 2 месяца разобрались, решили с ними сотрудничать, пока без замечаний. Цены средние, к качеству претензий нет, менеджеры компетентные, банк-клиент не лагает.

Алексей, 43 года. Удобнее сервиса не встречал! Благодаря интеграции Тинькофф Бизнеса с онлайн-бухгалтерией мне не приходится вручную вбивать все свои денежные движения по счету. С платежками стало работать быстро и легко! А если возникают какие-то вопросы, в поддержке на них ответят в любое время суток, потому и отзывы, в основном, положительные.

Александр, 39 лет. Порадовало, что полгода мог бесплатно пользоваться сервисом. Уже через пару месяцев понял, что менять банк не буду. Благодаря сервису не приходится столько времени, как раньше, тратить на отчеты для налоговой. Удобно работать с платежками. Мой бухгалтер быстро их формирует, я подписываю с помощью одной-единственной СМС – и все, готово! Еще и на остаток средств проценты начисляют каждый месяц, я такого вообще нигде не встречал, и отзывы коллег самые лучшие.

Елена, 30 лет. Консультирование и техническая поддержка на высочайшем уровне. Мой личный менеджер всегда с готовностью отвечает на любые вопросы, помогает, в случае каких-то ошибок в реквизитах сама звонит. Ощущение, что это не просто сотрудник банка, а полноценный бизнес-партнер, идеально для предпринимателей. Огромное спасибо Тинькофф банку и мои положительные отзывы!

Лучшая кредитная карта Тинькофф Платинум (до 300 000 с доставкой на дом) - подробнее

black

Один комментарий для “Тинькофф.Бизнес. Расчетно-кассовое обслуживание и р/с”

  1. Перешел на обслуживание как ИП в Тинькоф. Сначала был в Банке 24, потом в его приемнике Точка. Но мне как-то более симпатичен Тинькоф, и визуально, и с точки зрения подхода к клиентам. Тарифы мне подходят. Вообщем, я доволен.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *