Акции банка Тинькофф. Как покупать акции через Тинькофф банк (Тинькофф инвестиции)

Тинькофф инвестиции. Акции самого Тинькофф банка (TCS Group), покупка акций других компаний через биржу Тинькофф.

Как приобрести акции самого банка Тинькофф?

Раньше это было сделать очень сложно. Теперь — легко.

Начнем с того, что у Тинькофф банка есть своя платформа-биржа, где можно приобрести как акции и облигации других компаний, так и акции самого банка Тинькофф (акции TCS Group).

Акции банка Тинькофф. Как покупать акции через Тинькофф банк (Тинькофф инвестиции)

Доходность. В 2013 году TCS Group разместил на LSE депозитарные расписки, стоимость которых составлял 17,5 $ за штуку, а общая стоимость банка была оценена в 3,2 миллиарда долларов.  В первые три месяца 2016 года банк вышел на прибыль в 1,9 миллиардов рублей и депозитарные расписки были выкуплены на сумму 10 миллиардов долларов.

До 2016 года акции Тинькофф продавались только на LSE в Лондоне, теперь их можно покупать как и все другие, через личный кабинет, но предложения о продаже поступают не так часто.

По состоянию на 1 февраля 2018 года цена одной акции Тинькофф = 21,50 доллара.

Акции банка Тинькофф. Как покупать акции через Тинькофф банк (Тинькофф инвестиции)

На графике видно, что за последние 6 месяцев доходность по этому активу выросла на 48%.

Активная ссылка на акции https://www.tinkoff.ru/invest/stocks/TCS/

Покупка акций через личный кабинет

Если личный кабинет уже зарегистрирован, то достаточно ввести логин и пароль, а затем зайти в раздел «Инвестиции». Если личного кабинета нет, то нужно его зарегистрировать.

Акции банка Тинькофф. Как покупать акции через Тинькофф банк (Тинькофф инвестиции)
Заявка на открытие личного кабинета.

Доступ к операциям с ценными бумагами дается после подписания с компанией БКС договора на брокерское обслуживание. Брокер обслуживает и физических, и юридических лиц.

 

Акции банка Тинькофф. Как покупать акции через Тинькофф банк (Тинькофф инвестиции)
Брокерский счет

Договор и рублевую карту Tinkoff Black привозит курьер.

Акции банка Тинькофф. Как покупать акции через Тинькофф банк (Тинькофф инвестиции)

 Если у клиента уже есть Tinkoff Black, то достаточно привязать ее реквизиты к счету в личном кабинете.

На персональной странице доступны следующие функции для инвесторов:

  1. Просмотр каталога компаний и детализации котировок.
  2. Управление финансовыми средствами, пополнение счета и вывод денег, просмотр операций.

Чтобы купить акции достаточно указать их количество и номер карты Tinkoff Black, с которой будут произведено списание денежных средств за них.

Акции банка Тинькофф. Как покупать акции через Тинькофф банк (Тинькофф инвестиции)
Процесс покупки

В момент покупки сервис информирует об актуальных котировках и об общей стоимости лотов.

Единая комиссия за совершение операции

Акции банка Тинькофф. Как покупать акции через Тинькофф банк (Тинькофф инвестиции)

Для всех операций с ценными бумагами предусмотрена фиксированная комиссия, которая составляет 0,3% от суммы сделки. Но она не должна быть менее 99 рублей. Таким образом, если клиент покупает акции на сумму 3 000 рублей, ему даже в этом случае необходимо оплатить дополнительно 99 рублей комиссионных отчислений.

Некоторые специалисты считают, что комиссия слишком высокая и больше подходит для покупки акций на длительный период.

Важно! Зачисление дивидендов на брокерский счет и вывод средств на дебетовую карту клиента происходит без взимания комиссии.

Акции банка Тинькофф. Как покупать акции через Тинькофф банк (Тинькофф инвестиции)

Открытие, содержание и закрытие, как и пополнение — бесплатные. Это безусловный плюс. Однако на этом преимущества заканчиваются.

Комиссия 0,3% от суммы сделки, но не менее 99 рублей за сделку. Пугают отнюдь не 0,3% от сделки (это не так много), а именно эти самые 99 рублей.

99 рублей станут = 0,3% при покупке ценных бумаг на сумму 33 000 рублей. Казалось бы не так и много. Но такая комиссия будет действовать только при покупке акций одной компании.

Если вы хотите, например, собрать небольшой портфель из акций 10 компаний на ту же сумму (33 т.р.), то вам придется заплатить за каждую часть исполняемой сделки, а именно 1000 рублей, что будет уже почти 3%.

Мобильное приложение

Акции банка Тинькофф. Как покупать акции через Тинькофф банк (Тинькофф инвестиции)

17 марта 2017 года Тинькофф банк произвел запуск мобильного приложения «Тинькофф Инвестиции», которое можно установить на устройства с системами Android и iOS.

С его помощью клиент сможет управлять своим портфелем ценных бумаг и контролировать доходы, а также выводить денежные средства с брокерского счета в любое время.

Безопасность сделок

Акции банка Тинькофф. Как покупать акции через Тинькофф банк (Тинькофф инвестиции)

Как отмечается на сайте Тинькофф банка, купивший акции клиент становится их владельцем. Данные об этом хранятся в депозитарии в России, и офшорные компании к ним доступа не имеют. Таким образом, права владельцев ценных бумаг защищены российским законодательством.

Ограничения на вывод средств

Вывести денежные средства на карту с брокерского счета можно только один раз в день, и сумма имеет ограничение в 2 000 000 рублей. Если вывод происходит в валюте, то он не должен превышать 15 000 долларов либо евро.

Оценка спроса и предложения

На сервисе Тинькофф банка нет возможности увидеть стакан котировок, то есть клиент не сможет оценить спрос и предложение на те или иные акции. Также нельзя сразу посмотреть, какое количество ценных бумаг выставлено на продажу.

Информация о компании TCS Group

 TCS Group явлется держателем 100% акций Банка Тинькофф — онлайн-провайдера финансовых услуг, работающего в России через высокотехнологичную платформу без розничных отделений. Банк основан в 2006 году предпринимателем Олегом Тиньковым.

Продуктовая линейка Тинькофф Банка включает текущее банковское обслуживание (кредитные и дебетовые карты, платежи, переводы), вклады, инвестиции, программы лояльности, сервисы по бронированию путешествий, услуги для бизнеса, ипотечные продукты и страхование. Банк уделяет большое внимание мобильному направлению, выпуская мобильные приложения как для клиентов (мобильный банк), так и для не клиентов банка («Штрафы ГИБДД», MoneyTalk, «С карты на карту — быстрые переводы денег»).

Стратегия банка на ближайшие пять лет — стать полноценным финансовым супермаркетом, который предоставляет клиентам как свои собственные сервисы, так и партнерские продукты.

По состоянию на 1 апреля 2017 г. Тинькофф Банк является вторым крупнейшим игроком на российском рынке кредитных карт с долей рынка 10,8%. Чистая прибыль материнской компании TCS Group Holding PLC, включающей Тинькофф Банк и страховую компанию «Тинькофф Страхование», по МСФО по итогам первого квартала 2017 г. составила 3,4 млрд руб., рентабельность капитала составила 43%.

Обратите внимание:  Акция "Приведи друга" в Tinkoff Bank

В 2016 г. и в 2015 г. международный банковский журнал Global Finance признал Тинькофф Банк лучшим онлайн-банком в России. В 2016 г. Global Finance признал сайт Tinkoff.ru лучшим универсальным интегрированным банковским сайтом. В 2016 г. международный журнал о финансах Euromoney признал Тинькофф Банк лучшим цифровым банком в Центральной и Восточной Европе. Мобильное приложение Тинькофф Банка признано лучшим в России в 2014, 2015 и 2016 гг. агентством Markswebb Rank & Report и в 2013—2016 гг. компанией Deloitte.

Стоит ли покупать акции банка Тинькофф (TCS Group)

Тинькофф банк – это высокотехнологичный онлайн-банк нового поколения, который был создан предпринимателем Олегом Тиньковым в 2006 году. На сегодняшний день, TCS Group самый большой игрок на рынке кредитных карт с почти 10% долей рынка.  Банк перспективен и умеет зарабатывать большую прибыль. Напомним, что согласно отчету за 1 полугодие 2016 года по международной системе МСФО, чистая прибыль TCS Group (Тинькофф банк+Тинькофф страхование) превысила 4,4 млрд. рублей. У банка множество побед в различных солидных номинациях, таких как лучший онлайн банк, лучший цифровой банк восточной и центральной Европы и многие другие. С этими победами нельзя не согласиться, я лично пользуюсь услугами Банка ТКС много лет и очень доволен.

Акции банка Тинькофф. Как покупать акции через Тинькофф банк (Тинькофф инвестиции)

Тинькофф банк- это не просто банк в классическом понимании этого слова, а что-то вроде крупного финансового мобильного супермаркета, где вы мы можете получить самые разнообразные финансовые услуги. Говоря кратко – это банк будущего.

Линейка продуктов ТКС включает в себя кредитные и дебетовые карты, депозиты, ипотечные продукты и совсем недавно, линейку пополнили Инвестиционные услуги.

Лучшая кредитная карта Тинькофф Платинум (до 300 000 с доставкой на дом) - подробнее

Акции банка Тинькофф. Как покупать акции через Тинькофф банк (Тинькофф инвестиции)

Основатель банка Олег Тиньков видит своей главной задачей на ближайшие годы сделать банк полноценным МегаМаркетом, предоставляющим своим клиентам самые разные финансовые услуги. Постоянно мы узнаем о новых сервисах, инновациях и победах TCS Group и в моем понимании задача эта вполне достижима. На сегодняшний день аналогов TCS банка в России нет и скорее всего не будет.

В октябре 2013 года ТКС банк провел успешное IPO на Лондонской бирже LSE. Объем размещения составил 1,25 млрд. долларов. TCS Group разместил депозитарные расписки на LSE по цене 17,5 $ за штуку. Весь банк оценили в 3,2 млрд. $.

После успешного IPO, акции банка начали снижаться. Основной причиной стало понимание того, что банк очень дорого оценен. Но те инвесторы, которые участвовали в IPO на самом деле не покупали классический в своем понимании банк, они инвестировали деньги в финансовый Супермаркет. Именно таким Супермаркетом и стал банк сегодня. Таким образом, некорректно сравнивать TCS Group с другими банками.

На момент падения котировок с 17,5 долларов до 2 долларов, Олег Тиньков пытался донести эту мысль инвесторам.

В конце 2015-начале 2016 года, банк начал показывать мощные финансовые результаты и ускорялся в своем развитии. Исчезли аналитики, которые кричали о том, что IPO было разводом для глупцов, которым продали банк в 4-5 раз дороже его стоимости.

Так, за 1 квартал 2016 TCS Group заработала рекордную прибыль – 1,9 млрд. рублей. Олег Тинькофф верил в банк и периодически заявлял  и проводил выкуп акций с рынка.

6 октября 2016 года, Тиньков заявил, о сильной недооценке банка и о выкупе расписок TCS Group на 10 млн. долларов.

Мы видим устойчивый сильный рост акций компании в течении всего 2016 года. Именно в этот период аналитики смирились со своим поражением и начали расхваливать банк или просто помалкивать.

Резюмируя все нижесказанное и отвечая на вопрос “Cтоит ли покупать акции TCS Group” – я однозначно считаю, что стоит. Покупая расписки Тинькофф банка, в первую очередь осознавайте тот факт, что вы покупаете мощный онлайн супермаркет финансовых услуг, который через 5 лет будет совсем другим и это на самом деле очень круто.

Дивиденды Тинькофф банка (TCS Group)

Итак, с мощным ростом акций Тинькофф банка, компания начала выплачивать хорошие дивиденды. Первые дивиденды банк выплатил за  9 месяцев 2014 года. На одну акцию было выплачено 0,303 $. Дивидендная доходность на тот момент составила около 30%. Следующие выплаты были произведены в 2016 году в размере 0,17 $ на акцию или расписку. Дивидендная доходность составила 4,4 % годовых.

Акции банка Тинькофф. Как покупать акции через Тинькофф банк (Тинькофф инвестиции)

Как покупать акции и облигации других компаний (более 560 штук) в Тинькофф.Инвестиции

Откройте брокерский счет бесплатно и начните покупать ценные бумаги прямо с карты. Без ограничений по сумме инвестиций.

Акции банка Тинькофф. Как покупать акции через Тинькофф банк (Тинькофф инвестиции)

Покупку и продажу акций, банк Тинькова осуществляет через посредника – надежную финансовую группу БКС (Брокер Кредит Сервис). Теперь клиенты банка Тинькофф могут покупать и продавать различные ценные бумаги, торгующиеся на Российском и Американском рынках. Также, у них есть возможность купить акции самого банка Тинькофф. Акции банка торгуются на Лондонской бирже (LSE) и покупка происходит через БКС, который в свою очередь обращается к посреднику, так как выхода на Лондонскую биржу БКС не имеет.

Обратите внимание:  Размер задолженности по кредиту в Тинькофф

Проект оказался очень популярным и сам банк не ожидал, что будет такой ажиотаж и столько желающих торговать ценными бумагами.

Как покупать акции через Тинькофф Инвестиции

Итак, чтобы начать покупать и продавать акции в банке Тинькофф, необходимо стать клиентом банка и подписать договор на брокерское обслуживание. Для начала работы,  переходим по ссылке:

https://www.tinkoff.ru/invest/

Акции банка Тинькофф. Как покупать акции через Тинькофф банк (Тинькофф инвестиции)
Брокерский счет

Далее нажимаем на кнопку получить приглашение. Если вы клиент банка, вас попросят ввести Логин, а если нет, то телефон, на который отправят смс код.

Акции банка Тинькофф. Как покупать акции через Тинькофф банк (Тинькофф инвестиции)

Спустя время (обычно несколько дней) вас активируют и в личном кабинете банка в разделе инвестиции, вы сможете покупать акции. Также, будет нужно подписать договор на брокерское обслуживание, который представитель банка привезет прямо на дом.

Вот так выглядит раздел инвестиции в личном кабинете банка:

Акции банка Тинькофф. Как покупать акции через Тинькофф банк (Тинькофф инвестиции)

Нажимая кнопку смотреть каталог перед вами откроются все ценные бумаги, которые можно купить. Вы можете покупать как акции так и облигации:

Акции банка Тинькофф. Как покупать акции через Тинькофф банк (Тинькофф инвестиции)
Каталог акций

К примеру мы хотим купить акции Amazon. Кликаем на Amazon и попадаем в окно где можно купить акции, ознакомиться с историческими котировками компании, а также новостями.

Акции банка Тинькофф. Как покупать акции через Тинькофф банк (Тинькофф инвестиции)

Нажимая на кнопку купить акции, вы выбираете необходимое количество ценных бумаг и счет списания ( с какой карты у вас спишутся деньги за акции).

Все сделано крайне удобно: вы решаете какие акции и сколько хотите купить, далее нажимаете кнопку купить и акции зачисляются на ваш брокерский счет. Вы может видеть свой портфель ценных бумаг и вашу прибыль от акций в своем личном кабинете. Дивиденды купленных компаний будут приходить на ваш счет.

Для новичков и не только на странице Инвестиции в вашем личном кабинете есть идеи для инвестиций от финансовой группы БКС. Банк говорит какие акции можно купить, горизонт инвестирования и какая доходность по ним ожидается.

Главным отличием и удобством покупки акций через ТКС банк, является отсутствие каких-то сложных программ (QUIK, TRANSAQ…) в которых происходит покупка акций, как если бы вы напрямую покупали через брокера БКС, Финам, Сберанк и др.

Акции банка Тинькофф. Как покупать акции через Тинькофф банк (Тинькофф инвестиции)

На примере компании Алроса: мы видим, что согласно прогнозу, если мы купим акции компании Алроса и будем держать их 3 месяца, то сможем заработать 38% прибыли. Условно говоря, если мы купим Акции Алроса на 100 000 рублей и продадим их через 3 месяца, то сможем заработать 38 000 рублей. Обращаем ваше внимание, что это только прогноз экспертов и в реальности сумма может быть другой: как выше, так и ниже.

Какие акции можно купить через Тинькофф банк

Нет смысла перечислять все акции и облигации, которые можно купить через Тинькофф банк. На текущий момент банк предлагает купить практически все основные ценные бумаги крупных компаний, представленные на рынке. Тиньков обещает, что список будет постоянно расширяться.

Акции банка Тинькофф. Как покупать акции через Тинькофф банк (Тинькофф инвестиции)

Надежно ли покупать акции через Тинькофф Инвестиции

Покупать акции через банк Тинькофф абсолютно надежно. Покупая акции вы становитесь единственным владельцем ценных бумаг.

Акции банка Тинькофф. Как покупать акции через Тинькофф банк (Тинькофф инвестиции)

После покупки ваши акции будут храниться не в банке а в депозитарии и будут числиться за вами. В случае банкротства банка или посредника БКС, это не окажет влияния на ваши ценные бумаги, так как они находятся строго в хранилище –депозитарии. Другими словами, никакого риска потерь акций и облигаций не существует.

 Выгодно ли покупать акции через Тинькофф Инвестиции

За все нужно платить. За покупку или продажу акций через любого брокера, а также через банк Тинькофф, вы платите разовую комиссию. У Тинькова комисия самая высокая и составляет 0,3 % от суммы сделки, но не менее 99 рублей.

К примеру комиссия у других Брокеров ( на примере БКС ) составляет 0,0177%.

Давайте разберем на конкретных примерах:

Допустим, вы хотите купить акции на 100 000 рублей. В этом случае за покупку Банк Тинькофф возьмет с вас – 300 рублей, а БКС возьмет – 17,7 рублей.

Допустим вы хотите купить акции на 10 000 рублей. При такой сумме комиссия ТКС Банка составит не 30 рублей (0,3%), а 99 рублей так как по условиям обслуживания – комиссия не может быть ниже 99 рублей. Мы считаем это достаточно дорого особенно если вы хотите купить акции на сумму менее 10 тысяч. При продаже бумаг все комиссии такие же. Других комиссий нет.

Сразу скажем, что покупка акций через Тинькофф банка будет выгодна долгосрочным инвесторам – людям, которые будут накапливать и держать бумаги много лет, получая дивиденды и не продавать их. Такие инвесторы будут ждать значительного роста стоимости компании и комиссии для них не так важны, учитывая удобства сервиса. Для тех, кто хочет постоянно изменять свой портфель и торговать краткосрочно лучше выбрать БКС. Для этого нужно придти к ним в офис, оформить договор, получить программу и начать торговать.

Лучшая кредитная карта Тинькофф Платинум (до 300 000 с доставкой на дом) - подробнее

black

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *